TY  - BOOK
AU  - González Vázquez,José Carlos
AU  - Colino Mediavilla,José Luis
AU  - Delgado,Margarita
AU  - Lara Ortiz,María Lidón
AU  - Rodríguez Pellitero,Javier
AU  - Pernías Solera,Santiago
AU  - Salvador Armendáriz,María Amparo
AU  - Arranz Alonso,Lucía
AU  - Posada Rodríguez,Marcos
AU  - Alonso Ledesma,Carmen
AU  - Escribano Gámir,María Cristina
AU  - Santa García,Enrique Moreno de la
AU  - Colino Mediavilla,José Luis
AU  - Couso Pascual,José Ramón
AU  - Rispoli Farina,Marilena
AU  - Scipione,Luigi
AU  - Navarro Lérida,MaSagrario
AU  - García Martínez,Luz Ma
AU  - Valpuesta Gastaminza,Eduardo
AU  - Díaz Ruiz,Emilio
TI  - Regulación bancaria y actividad financiera / 
T2  - Temas
SN  - 9788490208663
AV  - KKT 940 .R44 2020 
PY  - 2020///
CY  - Madrid : 
PB  - Wolters Kluwer, 
KW  - Regulación bancaria
KW  - Actividad bancaria
KW  - Legislación
KW  - España
N1  - Material de apoyo Junta Monetaria; Abreviatura, 19 --; Prólogo /; Margarita Delgado, 23 --; Parte I. Ordenación y supervisión bancaria, 31 --; Fortalezas y debilidades de la regulación bancaria europea /; María Lidón Lara Ortiz, 31 --; I. Introducción: principales objetivos del actual sistema europeo de supervisión bancaria, 33 --; II. Evaluación de las fortalezas y debilidades del MUS, 39 --; 1. Resultados generales de la evaluación sobre la eficacia y el funcionamiento del MUS, 39 --; 2. Principales propuestas de mejora de índole jurídica, 44 --; III. Conclusiones, 64 --; IV. Bibliografía, 64 --; Riesgo sistémico y supervisión macroprudencial delas entidades de crédito /; Javier Rodríguez Pellitero y SantiagoPernías Solera, 67 --; Introducción, 69 --; I. Riesgo sistémico, 70 --; 1. Riesgo sistémico. Definición, 70 --; 2. Dimensión sectorial y temporal del riesgo sistémico, 73 --; II. La política macroprudencial, 74 --; 1. Política macroprudencial. Objetivos e instrumentos, 74 --; 2. Marco regulatorio e institucional, 75 --; 3. Objetivos intermedios y herramientas macroprudenciales, 78 --; 4. Supervisión macroprudencial, 80 --; III. Las autoridades macroprudenciales, 82 --; 1. La Junta Europea de Riesgo Sistémico, 82 --; 2. El Consejo de Estabilidad Financiera, 86 --; 3. La Autoridad Macroprudencial Consejo de Estabilidad Financiera, 89 --; IV. Las herramientas macroprudenciales en el sector bancario español, 92 --; 1. Las herramientas en el paquete CRR/CRD, 92 --; 2. Las herramientas macroprudenciales en el Real Decreto 102/2019, 93 --; 3. Clasificación de las herramientas macroprudenciales, 95 --; 4. El Pilar 2, 96 --; 5. El paquete de flexibilidad, 98 --; 6. Los colchones de capital, 100 --; 7. El requisito combinado de colchones, 111 --; 8. Las herramientas borrowed-based, 112 --; V. Conclusiones, 114 --; VI. Bibliografía/normativa, 117 --; La responsabilidad de los reguladores bancarios en el ejercicio de sus potestades de ordenación y supervisión; María Amparo Salvador Armendáriz, 121 --; I. Introducción, 123 --; II. Algunos presupuestos de partida, 127 --; 1. La intensificación de la regulación y sus posibles consecuencias sobre la responsabilidad, 127 --; 2. La interferencia de la función monetaria sobre la función de ordenación y supervisión bancaria, 131 --; 3. La compleja arquitectura de supervisión en el sector bancario y sus consecuencias sobre la responsabilidad, 135 --; III. La responsabilidad administrativa y sus posibilidades en el ámbito bancario, 136 --; 1. Responsabilidad objetiva, sí, … pero menos, 136 --; 2. La discrecionalidad como límite de la responsabilidad, 145 --; 3. El riesgo como elemento diluyente. El principio de precaución, 146 --; IV. Alguna conclusión provisional, 147 --; V. Bibliografía, 148 --; El papel del tribunal de justicia de la ue en la configuración del mecanismo único de supervisión /; Lucía Arranz Alonso y Marcos Posada Rodríguez, 153 --; I. Introducción, 155 --; II. Landeskreditbank (T-122/15 Y C-450/17 P), 157 --; 1. Hechos, 157 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 158 --; III. Fininvest (C-219/17), 161 --; 1. Hechos, 162 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 163 --; IV. ABLV (T-281/18), 165 --; 1. Hechos, 165 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 163 --; V. Credit mutuel arkea (T-712/15, T-52/16, C-152/18 P Y C-153/18 P), 167 --; 1. Hechos, 168 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 168 --; VI. Crédit agricole (T-133/16 A T-136/16), 170 --; 1. Hechos, 171 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 171 --; VII. Libreta A (T-745/16, 751/16, 757/16, 758/16 Y 768/16), 173 --; 1. Hechos, 173 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 173 --; VIII. VTB BANK (C-52/17), 174 --; 1. Hechos, 174 --; 2. Principales razonamientos jurídicos, 175 --; IX. Conclusiones, 177 --; X. Bibliografía, 178 --; Parte II. Gobierno corporativo y compliance de las entidades de crédito, 183 --; Idoneidad y dedicación de los miembros del consejo de administración /; Carmen Alonso Ledesma, 183 --; I. Consideraciones generales, 185 --; II. La idoneidad de los miembros del consejo, 188 --; 1. Consideraciones previas, 188 --; 2. Idoneidad de cada consejero, 189 --; 3. Idoneidad colectiva, 197 --; 4. Independencia de criterio y consejeros independientes, 200 --; III. Dedicación de tiempo al consejo, 203 --; 1. Deber de dedicación del consejero, 203 --; 2. Requisitos cuantitativos, 204 --; 3. Excepciones, 205 --; 4. Requisitos cualitativos, 207 --; El órgano de administración de los establecimientos financieros de crédito. ¿Adecuada aplicación de las normas de gobierno corporativo de las entidades de crédito? /; María Cristina Escribano Gámir, 211 --; I. Introducción, 213 --; II. El gobierno corporativo de las entidades de crédito, 215 --; III. LA aplicación al gobierno de los efc de las normas previstas para las entidades de crédito en materia de administración, 220 --; 1. El consejo. Organización: composición y comisiones, 221 --; 2. Los consejeros: capacidad e idoneidad, 233 --; Bibliografía, 239 --; El compliance officer de las entidades de crédito /; Enrique Moreno de la Santa García, 243 --; I. Origen de la función de cumplimiento normativo en el sector financiero, 247 --; II. Características principales de la función de compliance, 248 --; III. Funciones del compliance officer, 248 --; 1. Funciones Generales, 251 --; 2. Funciones concretas establecidas por la ley, 253 --; 3. Otras funciones, 264 --; 4. Ubicación de la figura del Compliance Officer dentro de la organización en la tarea de contribuir a reducir el riesgo de incumplimiento normativo, 265 --; IV. Perfil profesional del compliance officer y su remuneración, 268 --; V. Responsabilidad del compliance officer, 275 --; Parte III. Prevención y tratamiento de las crisis bancarias, 287 --; La gestión temprana de la crisis de entidades de crédito /; José Luis Colino Mediavilla, 287 --; I. Introducción, 289 --; II. El sistema paraconcursal de prevención y tratamiento de la crisis de entidades de crédito, 290 --; 1. Las fases, 290 --; 2. La función de la gestión temprana de la crisis, 291 --; III. ¿Cuál es el principal obstáculo para la gestión temprana de la crisis?, 294 --; IV. Apoyos financieros y colaboración entre autoridades, 298 --; V. Bibliografía, 301 --; Luces y sombras del modelo europeo de resolución bancaria /; José Carlos González Vázquez, 303 --; I. Introducción, 305 --; II. Posibles mejoras en el régimen aplicable antes de la resolución: fase preparatoria y actuación temprana, 307 --; 1. Replanteamiento de los tests de estrés y de los planes de resolución, 307 --; 2. Actuación temprana y liquidez antes de la resolución, 312 --; III. Algunas reformas necesarias en el régimen de la resolución bancaria. especial referencia a la aplicación del denominado bail-in, 323 --; 1. Resolución bancaria 2.0: de la liquidación y venta a la reestructuración de la entidad en crisis, 323 --; 2. Bail-in versus Bail-out. Un dilema quizá artificial, 326 --; 3. Tutela de accionistas y acreedores y valoración de la entidad objeto de resolución, 334 --; 4. Aplicación no discriminatoria del modelo europeo de resolución bancaria, 348 --; IV. Otras áreas de mejora en la aplicación del mecanismo único de resolución, 360 --; Bibliografía, 367 --; Aportación de activos en los procesos de reestructuración bancaria /; José Ramón Couso Pascual, 375 --; Introducción, 377 --; I. Las primeras entidades rescatadas, 378 --; II. Caja Castilla-La Mancha, 378 --; III. Cajasur, 380 --; IV. Caja de Ahorros del Mediterráneo, 383 --; V. Los sip como solución transitoria, 387 --; VI. El rescate bancario, 389 --; VII. La incidencia en la banca de la crisis inmobiliaria, 393 --; VIII. La creación de Sareb, 394 --; IX. El traspaso obligado de activos financieros e inmobiliarios a Sareb, 400 --; X. El perímetro de activos traspasados, 402 --; XI. Sareb, naturaleza jurídica y singularidad normativa, 403 --; XII. Reglas de gobierno corporativo. principios de buen gobierno en las disposiciones constitutivas de Sareb, 407 --; XIII. Conclusión, 414 --; La resolución bancaria en Italia. nuevas tendencias y comparación con Europa /; Marilena Rispoli Farina, 417 --; I. La solución a las crisis bancarias en Italia. Algún esbozo histórico sobre el objetivo del legislador en la búsqueda por la "protección del ahorro", 419 --; II. Cambios internacionales. la "desregulación" y sus efectos en Europa e Italia, 422 --; III. Los principales casos de solución a las crisis bancarias en Italia, 431 --; IV. Intervención del fondo interbancario para proteger depósitos entre pasado y presente, 438 --; Banco malo, crisis bancarias y ayudas del estado. perfiles generales y tendencias evolutivas del cuadro normativo --; Luigi Scipione, 445 --; I. El banco malo: rasgos definitorios, 447 --; II. La institución del banco malo en el nuevo marco disciplinario de las crisis, 449 --; 1. El paradigma dibujado por la BRRD: el binomio banco mal -banco puente (o banco bueno), 452 --; III. Las principales experiencias europeas en materia de banco malo, 454 --; 1. El rescate del Banco di Napoli y el nacimiento de la SGA, 455 --; 2. Otros ilustres antecedentes entre la complejidad normativa y las lógicas de mercado, 459 --; 3. ¿Cuál es la lección de los modelos europeos?, 463 --; IV. Del proyecto de un banco malo de "sistema" a la institución de las GACS, 466 --; V. El valor de los préstamos deteriorados: reconocimiento en el balance y precio de mercado, 469 --; 1. La línea divisoria entre la presencia o ausencia de ayudas del Estado: la "congruencia del precio" pagado por el vehículo por la garantía pública, 473 --; VI. Críticas y aporías en las propuestas de los reguladores europeos. De jure condendo, 476 --; VI. Algunas observaciones conclusivas, 479 --; Parte IV. Nuevas tecnologías y actividad financiera, 485 --; Prevención del blanqueo de capitales y beneficial owners: la irrupción del blockchain en la delimitación del concepto de control empresaria /; Ma. Sagrario Navarro Lérida, 485 --; I. Propiedad y control en la era blockchain: explorando la descentralización, 487 --; 1. De las criptomonedas a los token: del confuso concepto de ICO y responsabilidad del emisor, 490 --; II. Blanqueo de capitales: emisores de token y concepto de empresas de servicios de inversión. 495 --; 1. Regulación y propuestas: la laxitud de la directiva (UE) 2018/843, de 30 de mayo (AML5), 495 --; III. La titularidad real en el marco de adquisición y tenencia de criptoactivos, 500 --; 1. El control en las empresas descentralizadas: la experiencia DAO, 501 --; 2. El concepto de "trust" y fideicomiso como anclaje, 504 --; 3. La relevancia de la interacción entre propiedad de los criptoactivos y de los protocolos de consenso, 507 --; IV. Bibliografía, 509 --; Los nuevos servicios de pago a través de Fintech: el papel de blockchain /; Luz Ma. García Martínez, 513 --; I. La irrupción de Fintech en la prestación de servicios financieros, 515 --; II. La regulación de los nuevos servicios de pago en la PSD2, 517 --; 1. Los servicios con perfil tecnológico, 517 --; 2. Los datos de los ordenantes como eje de la reforma, 517 --; 3. El refuerzo de la seguridad, 520 --; III. El rol del registro distribuido en los servicios de pago, 522 --; 1. Los principios relevantes de la tecnología distribuida, 522 --; 2. Aplicaciones de blockchain en el marco de las FinTech, 524 --; IV. Conclusión, 528 --; La participación de entidades de crédito en "redes semipúblicas permisionadas" basadas en la tecnología blockchain /; Eduardo Valpuesta Gastaminza, 531 --; I. La aparición del fenómeno blockchain y sus distintas manifestaciones, 533 --; 1. La aparición del blockchain: algunos postulados básicos, 533 --; 2. La extensión de la técnica blockchain fuera del ámbito de las criptomonedas: ICOs, tokenización, smart contracts, IoT, 535 --; 3. Tendencias regulatorias en materia de blockchain, 540 --; II. La utilización de técnicas blockchain en la operativa tradicional bancaria, 544 --; III. La participación de entidades de crédito en "redes semipúblicas permisionadas" basadas en la tecnología blockchain, 547 --; 1. Creación de asociaciones para estudiar y promover el uso de la tecnología blockchain, 547 --; 2. Las "redes semipúblicas permisionadas" en las que participan entidades de crédito y su encaje con las características iniciales del blockchain, 550 --; El consentimiento por medios electrónicos en la contratación bancaria y de inversión /; Emilio Díaz Ruiz, 553 --; I. El consentimiento los contratos: recapitulación, 555 --; 1. Observaciones generales, 555 --; 2. Informática, consentimiento contractual y su prueba, 557 --; 3. La firma electrónica, 560 --; 4. Los contratos electrónicos y su forma, 562 --; II. Exigencias específicas de consentimiento contenidas en la legislación financiera, 565 --; 1. La normativa comunitaria, 565 --; 2. Las normas españolas internas, 568 --; III. Manifestación del consentimiento válido, 573 --; 1. Los contratos financieros online como contratos no meramente consensuales, 573 --; 2. La Jurisprudencia sobre el consentimiento y el error, 574 --; 3. Conclusiones, 578 --; IV. Bibliografía, 579
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